如何做好家庭理财业务的基础管理?

2019-11-08 15:27 来源:未知 作者:石家庄生活网1
如何做好家庭理财业务的基础管理?

随着家庭收入的增加,余钱剩米就逐渐多了起来,必定会用于理财、投资或者存银行,以增加一点额外收益。为了防止出现由于工作繁忙,或者遗忘、疏漏等原因,而造成不必要的损失,客观上有必要加强对家庭的理财工作进行有效管理。为此,最重要的基础工作就是要建立和记载家庭理财业务登记薄。

如何做好家庭理财业务的基础管理?

 

建立理财登记薄,就是对每笔理财业务的主要情况、要素等,按照业务发生的时间顺序,进行详细记录的工作。具体做法是:运用WPS表格,在横向栏按照日期(年、月、日)、内容摘要、账户名称(哪个银行卡)、开户银行(此卡)、投资理财产品的主要信息(包括产品名称、备案编号、购买金额、起息日期、期限、预计净值收益等等)以及兑付的情况(包括清算的日期、实际到账的本金、收益、实际收益率等)。

在申购理财产品的同时,应通过手机或电脑,将含有重要信息的页面进行截屏,如申购的品种、金额、期限、风险等级等,截屏后专门建立一个文件夹予以存档保管,以备不时之需。

如何做好家庭理财业务的基础管理?

 

理财登记薄建立之后,每发生一笔或者是每兑付一笔,均在此薄中及时、按序记载。在登记理财实际收入的同时,应及时记入家庭收入登记薄。这样的好处是:每一笔业务的主要情况,比如哪一笔业务什么时间到期、是不是逾期兑付、逾期多少、收益是多少,哪一个银行的收益高、哪一个银行的逾了期等等,在一张表上一目了然;

如何做好家庭理财业务的基础管理?

 

不仅如此,通过这张表,还提示我们哪一笔业务要到期了,是继续在这个行申购?还是选择其他银行,还是赎回来合用现金等,让我们提前做好相关准备。这样,极有利于充分使用资金、增加收益,同时可杜绝因遗忘、疏漏而造成不必要的损失。


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