4行+1保险合计罚没超3000万

2020-09-16 18:30 来源:未知 作者:石家庄生活网1
4行+1保险合计罚没超3000万

近日,中国人民银行福州中心支行对、、、兴业银行福州分行、、一家保险公司、以及24名相关负责人做出处罚,共计31张罚单。

罚单信息显示,中信银行股份有限公司(以下简称"中信银行")福州分行因未按规定履行客户身份识别义务,处140万元罚款。同时,分别时任中信银行福州分行行长助理、零售银行部总经理、银行部总经理的相关负责人林某、柯某、许某,均被处1万元罚款。

兴业银行股份有限公司(以下简称"兴业银行")因涉及为无证机构提供转接清算服务等5项违法违规行为,被中国人民银行福州中心支行给予警告,没收违法所得1087.51万元,并处1382.44万元。

具体来看,兴业银行的5项违规分别为:为无证机构提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定;为支付机构超范围(超业务、超地域)经营提供支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;违规连通上、下游支付机构,提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;违反银行卡收单外包管理规定;未按规定履行客户身份识别义务。

同时,兴业银行多名高管被罚,处罚信息显示,时任该行零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理陈某生,对上述其中3项违规行为负有责任;时任该行交易银行部副总经理陈某东,对上述全部5项违规行为负有责任,两人均被给予警告并处7万元罚款。

值得注意的是,除兴业银行总行被罚之外,兴业银行福州分行也被罚。

兴业银行福州分行因允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息,被给予警告,没收违法所得34.38元,处50万元罚款。而相关负责人钟某,对以上违法违规行为负有责任,给予警告,并处5万元罚款。

另外,股份有限公司(以下简称"建设银行")福建省分行因7项违规行为,受到警告处分,还被监管机构罚款314万元。此外,7名高管对下述违规行为负有责任,共计罚款18.2万元。

建设银行福建省分行7项违规分别为:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;存在引人误解的营销宣传内容;个体工商户经营性贷款统计错误;未按规定开展账户报备;违规开展代付业务;将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户。

招商银行股份有限公司福州分行(以下简称"招行福州分行")因8项违规业务,被给予警告,没收违法所得163.28元,并处303.5万元罚款。6名相关负责人对以下违规行为负有责任,合计罚款24.8万元,

招行福州分行违规行为包括,未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户交易记录;存在引人误解的营销宣传内容;个体工商户经营性贷款统计错误;为新增特约商户通过不同法人机构间直连的支付通道处理条码支付业务;收纳的税款延迟划缴国库;将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户;现金自助存取款设备对外支付残损人民币。

另外,福建海峡银行股份有限公司(以下简称"海峡银行")因违反银行卡收单外包管理规定;未按规定履行客户身份识别义务,被中国人民银行福州中心支行给予警告,没收违法所得13949.02元,处93万元罚款。时任海峡银行两位相关负责人张某、叶某对以上违法行为负有责任,合计处罚7.5万元,张某被给予警告。

除以上五家银行外,还有一家保险公司收到罚单。海峡金桥财产保险股份有限公司,因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户交易记录,处80万元罚款,另外3位相关负责人被罚。

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