降准将给股市楼市带来哪些影响?

2019-09-07 19:11 来源:未知 作者:石家庄生活网
降准将给股市楼市带来哪些影响?

  2019年9月6日,中国人民银行决定,从9月16日起,全面下调金融机构存款准备金率0.5个百分点,根据测算,这次降准释放了长期资金约9000亿元,其中全面降准释放资金约8000亿元,定向降准释放资金约1000亿元。
 
  这次降准落实了之前国务院常务会议的部署,即坚持实施稳健货币政策,并适时预调微调,加快落实降低实际利率水平的措施,及时运用普遍降准和定向降准的政策工具。
 
  这次降准属于逆周期调节政策,具有很强的针对性,有力地提振了市场信心,对当前的股市属于重大利好,有利于行情进一步走高,同时也有利于提振楼市。
 
  近期在政策方面利好频频,极大的提高了投资者的信心,先是证监会相关负责人表示,对资本市场深化改革,推动修改证券法,打击违法违规行为,保护中小投资者利益。
 
  之后金融委提出,引导长线资金持续入市,为人民群众财富保值增值营造良好的市场环境。
 
  接着国务院常务会议,又积极部署了一系列支持经济发展的措施,这次降准利好落地说明我国逆周期调节力度在加大,这将有力地促进经济在年底之前企稳回暖。
 
  本周A股市场走出强劲回升的态势,上证指数实现五连阳,明显强于海外市场。我在1月2日提出2019年十大预言,即今年将呈现出美股见顶回落,A股触底回升的态势,上证指数将重回3000点之上。
 
  今年3月底,上证指数即快速上攻,站上了3000点。提前实现了我的十大预言,到4、5月份,由于受到外部利空的影响,A股市场出现了回落,上证指数也失守3000点,最低到2800左右。
 
  而本周,A股市场在众多利好推动之下,重回3000点之上。这说明投资者对于政府的逆周期政策,有了更高的预期,市场的风险偏好进一步提升,这有利于行情进一步深化。
 
  现在A股市场之所以韧性增强,我认为主要的原因,就是A股和美股的位置不同,A股在地上,美国在天上。美股已经涨了10年,而A股已经下跌了4年,可以说A股市场的风险已经充分释放,而美股的风险却在积聚。
 
  现在全球经济面临陷入到衰退的风险,美国2年期和10年期国债收益率倒挂。虽然这两天倒挂暂时消除,但是3年期和10年期国债期货也出现了倒挂,这说明美国经济在未来一两年陷入衰退的风险正在加大。
 
  而德国30年负利率债券发行,也释放出欧洲经济可能陷入到衰退的一种信号。
 
  现在而言,中国经济增长具有韧性,因为我国经济增长的潜力依然巨大,中国拥有世界上最大的消费市场,消费现在已经成为推动GDP增长最重要的引擎。国务院出台了一系列刺激消费的政策,包括推动一些城市,取消或者放开汽车限购、推动绿色家电的使用等等。
 
  随着我国逆周期政策的实施,预计年底之前经济有望回暖。这次降准,也不是一次性的政策,可能开启了宽松周期,未来央行还会采取包括降准以及公开市场操作,甚至不排除降息的可能性。
 
  现在美联储已经实施了一次降息,将来如果连续实施多次降息,中国银行(601988)有可能会跟随降息,从而有利于推动经济企稳。
 
  这次降准对楼市来说也是重大的利好。我国楼市经过三年的严格调控,二手房成交量大幅下降,房价结束了之前过快上涨的态势,一手房成交相对稳定,而二手房成交则出现了大比例的下降,对楼市的投资热情大大降温。
 
  中央政府提出,房子是用来住的,不是用来炒的,引导住房回归居住的本源,这个调控思路是非常正确的。
 
  长期以来,我国采取了宽松的货币政策,M2快速增长。由于楼市的赚钱效应,大量居民财富进入到楼市。据统计,现在中国居民70%的财富配置在楼市上,这个比例明显偏高了。
 
  由于大量的资金进入到楼市,导致房价大涨,很多地区的房价,已经严重超过了居民的承受能力,对城市的发展,特别是引进人才不力。
 
  为了稳定房价,提高人民群众的生活水平,我国政府采取了严格的限购限贷措施。那么对于楼市的调控,目前来看还不会放松。
 
  房地产市场的降温,一定程度上会导致资金从楼市中流出,寻找新的投资机会,而这部分资金在未来很大程度上会进入到资本市场,成为资本市场一个重要的增量资金。
 
  楼市的低迷也导致房地产投资出现比较大的下降,而房地产产业链较长,房地产投资的下降可能会对经济增长产生不利的影响。
 
  而这次降准,释放了更多的流动性,对于楼市来说,也意味着及时雨,有可能会提振房地产投资增速,特别是对一些资金链比较紧张的开发商会形成一定的利好支撑。
 
  预计未来房地产市场会出现分化,一些核心区域有刚需的住房,还会受到投资者的追捧,价格还有上升的空间。因为这些地区,房地产既有稀缺性,抗通胀的功能还是很强的,而一些非核心区域,没有刚需的投机性住房,价格可能会出现明显下降。
 
  投资房地产躺着赚钱的时代已经过去,那么将来我们投资于房地产,就要认真的去考察它的地段、配套以及未来的增长潜力。决定房价的其实是这个地区的经济活力,是这个地区人们的整体的收入水平,因此投资房产,一定要认真进行基本面研究,这一点和投资股市是类似的。
 
  过去10年是我国楼市的黄金十年,而未来10年,我认为我国楼市进入到白银时代,资本市场将迎来黄金十年的机会。政府工作报告中,正式将股市提升到国家核心竞争力的重要组成部分这个战略高度,这也就意味着将来会出台更多的政策来支持资本市场的发展。
 
  特别是一些优秀的公司,可能在未来10年,将会有大发展的机会,它们股权价值也有望受到更多资金的认可,从而股价不断的创出历史新高。
 
  要想抓住未来10年的投资机会,建议投资者一定要坚持价值投资,坚持基本面研究,做好公司的股东。欢迎大家收听《杨德龙的价值投资实战课》,希望能够对大家的投资提供帮助,助力大家抓住未来资本市场的黄金十年的机会。

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