理财魔方书写金融科技新辉煌

2020-09-29 16:41 来源:未知 作者:石家庄生活网1
理财魔方书写金融科技新辉煌 


日前,全球范围内最高级别的金融科技盛会——外滩大会圆满闭幕。本次大会围绕“科技让未来更普惠”的主题,举办了40多场论坛,云集行业精英,理财魔方创始人、CEO袁雨来出席“云锋面对面”专场论坛并发表了主题演讲。

袁雨来着重阐述了理财魔方的两大核心竞争力——全AI驱动的智能客户分析管理系统和智能投资管理系统。

客户分析管理系统

客户分析管理系统主要帮助客户找准风险底线,稳定客户心理,进而稳定资金进出结构,让客户安心长期投资。

主要分为四个板块:

1.智能客户分析

初次登录理财魔方时,用户需要填一份简短的问卷,根据用户问卷和基本信息,理财魔方会评估用户的抗风险能力,并为用户推荐量身定制的投资组合。之后也会对用户的行为、心态持续跟踪与调整,制定完美的投资组合。

2.智能客户运营

理财魔方会提前对用户行为进行预判,当用户可能执行的下一步行动被预判为错误时,理财魔方会对用户进行提醒和干预,防止客户资产受损。

3.智能投教

理财魔方为了没有经验的投资者推出了免费课程,帮助更多的投资者学习投资的相关知识,帮助投资者从小白逆袭为大师。即使用户将来离开了理财魔方,也不会因为不懂投资而烦恼。

4.智能客服顾问

除了系统会自动分析用户的基本信息、可承受风险底线,为用户量身定制投资组合外,每位用户还享受专属私人银行级理财服务,无论投资金额多少。专属投顾会帮用户解决任何问题,实时陪伴在用户身边,并且每位投资顾问都是持证上岗并经过严格筛选的理财专家。目前,理财魔方已经做到了一个人工投顾服务6000个用户的高度智能化服务。

智能投资管理系统

智能投资管理系统主要是通过控制最大回撤使用户获取市场平均收益,理财魔方采取的是主动全天候策略:

1.优质资产配置

理财魔方只选择银行保监会和证监会严格监督下的优质公募基金、存款等产品组合,并结合用户的最大风险承受底线、未来预期收入、未来投资机会等,为用户设计低风险、高收益的投资组合,把风险控制在最低,保证用户至少获得市场平均收益。

2.主动防范风险

理财魔方智能投资管理系统会全天24小时监测国际金融市场,对可能来临的风险进行预估,及时提醒用户防范和调整,防止由于极端突发性风险而造成的资金受损。并且会提前预估用户可能发生的行为,及时纠错,使用户省心、安心。

3.个性化设置

仅靠风险等级并不能精准判断用户的需求、特点,那么在评估风险等级的基础上,理财魔方还会根据用户的风险、资金、交易行为、心态差异对用户进行精准定位,使服务更加智能、让用户更加满意。

 

那么理财魔方又是什么?

理财魔方是北京口袋财富信息技术有限公司旗下的人工智能理财APP,是人工智能驱动的个性化财富管理平台。通过人工智能技术,为用户定制匹配其风险的资产组合,提供一键全球配置,实时监控金融市场,动态调仓等功能服务理财魔方通过人工智能技术,目的是为广大中产提供高品质理财服务,帮助其实现资产的保值、增值。


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